
近日,广发银行公告称,其党委书记及董事长白涛因职务调整原因,已于当日辞去广发银行董事长、董事职务,辞任即日起生效。
白涛,生于1963年3月,研究生学历,经济学博士学位,任广发银行董事、董事长的同时还担任中国人寿保险(集团)公司(下称“国寿集团”)党委书记、董事长;2024年9月30日,白涛已辞任国寿集团董事长及执行董事职务。
白涛的工作经历横跨银行、投资管理、保险等多个金融领域,金融行业从业经验超40年,其前三十年都在工商银行系统内工作,历任总行项目信贷部副总经理、吉林省分行副行长、湖南省分行行长等职务。
2014年6月,白涛转战保险行业,出任国寿集团副总裁、党委委员。
2016年10月,白涛被任命为中国投资有限责任公司副总经理,并兼任中央汇金投资有限公司执行董事兼总经理。2018年6月,白涛出任中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁、党委副书记。2020年1月,白涛被任命为国家开发投资集团有限公司董事长、党组书记。
2022年1月,白涛重返国寿集团,被任命为党委书记。同年3月,他出任国寿集团董事长,并兼任中国人寿保险股份有限公司(下称“中国人寿”,601628)执行董事、董事长。
2022年5月20日,白涛正式获批任职广发银行董事长。
十六载上市梦难圆
广发银行成立于1988年9月,是国内最早组建的股份制商业银行之一。然而,截至目前,广发银行是12家股份制银行中唯二没能上市的银行,另一家是恒丰银行。
广发银行的上市之路走了16年,却至今未能修成正果。
早在2009年,广发银行首次提出上市计划,成立上市工作领导小组。
2011年,广发银行启动“A+H”股上市计划,但因原董事长李若虹被查及大股东变更(中国人寿入主)而停滞。
2017年,广发银行因“侨兴债”违规被罚7.22亿元,上市计划被标注为暂时中止。
尽管在2019年,广发银行再次表达了上市的决心,并提出了“力争在三至五年内实现公开上市”的目标,但遗憾的是,这一进程并未如预期般顺利。到了2021年5月,由中信证券辅导的IPO备案也宣告终止。
时至2022年,广发银行仅在年报中提及“夯实上市基础”,而到了2023年的年报中,关于上市的表述更是完全消失。
国寿集团的“333”战略
2016年2月,国寿集团以233.12亿元收购花旗集团持有的广发银行20%股份以及IBMCredit持有的3.69%股份,持股比例增至43.69%,成为广发银行单一最大股东。此后,广发银行的董事长一职也一直由国寿集团董事长兼任。
本次白涛辞任后,国寿集团新任董事长蔡希良预计将接掌广发银行董事长职务。
1月15日,国寿集团召开“进一步全面深化改革推动高质量发展大会暨2025年工作会议”,并在会议上提出了中国人寿全新“333战略”,明确了未来五年发展定位、目标任务和关键举措,部署了2025年重点任务。
“333战略”主要包括积极培育三大新增长极,聚焦养老、健康、理财三大领域,锻造面向未来新优势,持续巩固行业头雁地位;着力打造三大新上市平台,统筹内涵式发展与外延式增长,整合系统内外部资源,围绕做强做优核心主业开展资本运营,努力提升集团资源聚集配置能力;深入实施三大工程,以党建引领强基工程增强凝聚力、战斗力,以国寿金融文化建设工程提升软实力、影响力,以协同创新升级工程提升生产力、竞争力。
其中,打造“三大新上市平台”尤其引人关注。目前,国寿集团旗下仅有“中国人寿”一家上市公司,而另外两家上市平台将会是谁?国寿集团并未直接点名,只是强调要对照上市标准提质增效,积极提升年度经营业绩,进一步提高经营管理的规范化、科学化和精细化水平。
目前,国寿集团旗下还没上市的子公司还有广发银行、资产公司、财险公司、养老险公司等。
中国人寿在会议上表示,2024年,面对错综复杂形势,中国人寿保险、投资、银行三大业务板块共同发力,着力推动高质量发展稳中有进、进中向好。
而广发银行作为国寿集团在银行领域的唯一子公司,拥有核心金融牌照,无疑是国寿集团接下来两大上市平台的热门候选人。
中信信托首入董事会
在白涛离任的前几天,广发银行的董事会成员也迎来了更新。
3月4日,广发银行召开了2025年第一次临时股东大会。会议上,田明明当选广发银行第十届董事会董事,李德峰当选广发银行第十届董事会独立董事。
田明明,经济学硕士,2011年进入中信信托任职,历任信托业务四部副总经理、总经理,业务总监以及国际业务部总经理。2024年起,田明明担任中信信托的党委委员和副总经理。
中信信托是广发银行的第二大股东,持股14.14%,这是中信信托自2011年入股以来首次获得董事席位。
中信信托此次入驻广发银行董事会,可能意味着中信集团有意加强对广发银行的战略协同。
同时,中信信托的入局也为广发银行的上市之路带来新的可能性。
当前,国寿集团仅持有广发银行43.69%的股权,尚未达到绝对控股的地位。为了顺利推进广发银行的上市计划,国寿集团需要寻求一致行动伙伴,协调各方利益,并争取其他股东的支持与配合。
大力处置不良资产
2月18日,广发银行发布《2025年同业存单发行计划》,其中透露广发银行的业绩情况。截至2024年末,广发银行的总资产规模达3.64万亿元,同比增长3.86%。2024年,广发银行的营业收入为687.96亿元,同比下降0.65%;净利润为150.1亿元,同比下降4.98%。截至2024年末,其净息差为1.53%,较2024年初收窄12个BP。
《财中社》发现,在息差收窄、增长承压的同时,广发银行的资产质量有一定的优化。截至2024年末,广发银行的不良贷款率为1.53%,较2024年初下降5个BP;拨备覆盖率为165.58%,较2024年初上升4.68个百分点。
2024年,广发银行大力处置不良资产。据《财中社》统计,其在2024年内共完成了11次不良资产收益权的转让,涉及的原始不良资产总额达到了327亿元人民币。在这些转让交易中,有7次的受让方为广发银行股东粤财资管的关联公司粤财信托。
但是,广发银行的资产质量仍然处于平均线以下。根据金融监管总局公布的2024年商业银行主要监管指标情况,在2024年第四季度,商业银行平均不良贷款率为1.50%,拨备覆盖率为211.19%。
1月17日,广发银行召开2025年工作会议,国寿集团党委书记、董事长蔡希良出席会议。
会议指出,广发银行接下来要重点关注提升营收、降本增效、转型升级、控险提质、强化合规、抓好整改等六方面工作任务,为实现集团党委“333战略”贡献广发力量。
董事长相继落马
值得注意的是,自1999年起,广发银行三任董事长李若虹、董建岳、王滨相继因贪腐问题落马。
首任董事长李若虹在1999年至2009年任职期间,利用处置不良资产之机为亲属谋取房产及资金支持,甚至直接索贿千万元,并长期与情妇保持不正当关系,最终于2014年被查,2017年因受贿、通奸等罪被判无期徒刑。
接任者董建岳于2009年至2016年任广发银行董事长,其深陷“忠旺系”腐败案,被指控通过干预招标、利益输送非法获利1.5亿元,其旧部十余名高管亦卷入窝案,形成系统性腐败网络,最终于2024年11月被提起公诉。
第三任董事长王滨于2018年至2022年任董事长,其作为国寿系代表,因违规放贷、隐瞒境外存款等罪行受贿3.25亿元,创下金融领域贪腐金额纪录,2023年被判死缓,其案件牵动广发银行多地分支机构,进一步加剧了公司治理危机。
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